ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें

विदेशी शेयरों में करने जा रहे हैं निवेश तो ध्यान रखें ये बातें, बेहद जरूरी है इन नियमों की जानकारी

विदेशी शेयरों में छोटी सी राशि के साथ निवेश शुरू किया जा सकता हैं। इसके लिए भारत में चलने वाले म्यूचुअल फंड और ईटीएफ को अच्छा विकल्प माना जाता है। विदेशों में आपको ऐसे सेक्टरों में निवेश करने का मौका मिलता है जिनका बाजार भारत में विकसित नहीं हुआ है।

नई दिल्ली, बिजनेस डेस्क। अगर आप भी विदेशी शेयरों और संपत्तियों में निवेश करना चाहते हैं, तो ये खबर आपके लिए है। लिब्रलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम के तहत एक वित्त वर्ष में कोई भी भारतीय नागरिक अधिकतम 2.5 लाख डॉलर का विदेशी निवेश कर सकता है।

कुछ साल पहले तक विदेशी शेयरों और संपत्तियों में निवेश केवल अमीर व्यक्तियों के बीच ही प्रचलित था। लेकिन अब बेहद कम निवेश के साथ कोई भी आम नागरिक आसानी से विदेशों में व्यक्तिगत या फिर म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के जरिए निवेश कर सकते हैं। अगर आप व्यक्तिगत तौर पर विदेश में निवेश करने का योजना बना रहे हैं, तो आपको काफी सारी रिसर्च करनी होगी। वहीं, इसके लिए काफी सारे प्लेटफार्म भी मौजूद हैं। इनके जरिए आप आसानी से विदेशों में निवेश कर सकते हैं।

विदेशों में निवेश करने का फायदा

अमेरिका जैसे विकसित देश में निवेशक नई उभरती हुई टेक्नोलॉजी में निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए वहां सर्च इंजन, इलेक्ट्रॉनिक गैजेट्स और सेमीकंडक्टर बनाने वाली बड़ी कंपनियां हैं, जबकि भारत में अभी ऐसी कंपनियां काफी छोटी है।

विदेशी शेयर खरीदना महंगा?

कई विदेशी शेयर बाजारों में ऊंचे मूल्य वाले बड़ी कंपनियों के शेयरों को कई भागों में बांट दिया जाता है। इसके कारण छोटी राशि वाले निवेशक भी इन कंपनियों में निवेश कर सकते हैं।

विदेशों में निवेश के लिए कितना पैसा चाहिए?

भारत में अभी कई वित्तीय कंपनियों द्वारा ऐसे म्यूचुअल फंड और ईटीएफ ऑफर किए जाते हैं, जिनमें आप निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विदेशी शेयरों को शामिल कर सकते हैं। आमतौर पर 5000 रुपये की राशि या ईटीएफ की एक यूनिट की खरीद को निवेश के लिए पर्याप्त माना जाता है।

विदेश में निवेश करने पर टैक्स लगता है?

अगर आपने विदेशी संपत्तियों में निवेश किया हुआ है तो आपको उनसे कोई आय न होने भी आयकर देना पड़ सकता है। वहीं, अगर अपने इन्हें अपने आयकर में नहीं दिखाया, तो सरकार इसे काला धन मान सकती है।

ईटीएफ़ व्यापार रणनीतियों को समझना

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ईटीएफ, जिसे एक्सचेंज ट्रेडेड फंड भी कहा जाता है, अनिवार्य रूप से म्यूचुअल फंड है जिनका कारोबार कंपनी के नियमित स्टॉक जैसे स्टॉक एक्सचेंज पर किया जाता है। हालाँकि, म्यूचुअल फंड के विपरीत इन्हें केवल ट्रेडिंग सेशन के अंत में ही खरीदा और बेचा जा सकता है, ईटीएफ को स्टॉक के समान एक ट्रेडिंग सेशन के अंत में किसी भी समय पर खरीदा और बेचा जा सकता है।

चूंकि एक ईटीएफ स्टॉक की लिक्विडिटी के साथ म्यूचुअल फंड के विविध लाभों को जोड़ता है, इसलिए इसे कई निवेशकों द्वारा बाजार में सबसे अच्छे शुरुआती अनुकूल निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है। कहा जाता है कि कई ईटीएफ व्यापार रणनीतियां ऐसी है जिसका कई व्यापारी और निवेशक फंड द्वारा पेश की जाने वाली लिक्विडिटी और अल्पकालिक कीमतों में उतार-चढ़ाव से लाभ कमाने के लिए उपयोग करते है।

यदि आप निवेश के लिए कुछ ईटीएफ़ निवेश रणनीतियों की तलाश में है, तो यहाँ कुछ है जो कि आपकी मदद कर सकता है।

सिस्टेमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी)

एक सिस्टेमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) शुरू करना सबसे आसान ईटीएफ निवेश रणनीतियों में से एक है। एक एसआईपी रणनीति के लिए आवश्यक है कि आप अपनी पसंद के एक ईटीएफ में हर महीने एक ही समय में एक निश्चित राशि का निवेश करें, भले ही ईटीएफ किसी भी कीमत पर व्यापार क्यों न कर रहा हो। जब यह एक लंबे समय तक किया जाता है, तो आप रूपी कॉस्ट एवरेजिंग परिघटना से लाभ उठा सकते हैं, जो आपके निवेश की समग्र लागत को कम कर सकता है।

एसआईपी के माध्यम से, आप ईटीएफ की कीमत कम होने पर अधिक यूनिट और ईटीएफ की कीमत अधिक होने पर कम यूनिट खरीद सकते है। जब आप इस ईटीएफ रणनीति का उचित रूप से लंबे समय के लिए उपयोग करते है, तो आपकी ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें होल्डिंग्स की कुल लागत अपने आप इसके औसत मूल्य के बराबर हो जाएगी। कुल मिलाकर, रूपी कॉस्ट एवरेजिंग एक शक्तिशाली परिघटना है जो आपको काफी अधिक लाभ कमाने में ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें मदद कर सकती है।

स्विंग ट्रेडिंग

यह सबसे लोकप्रिय ईटीएफ व्यापार रणनीतियों में से एक है जिसका आमतौर पर अल्पकालिक व्यापारियों द्वारा उपयोग किया जाता है। स्विंग ट्रेडिंग मूल रूप से एक ईटीएफ़ की अल्पकालिक कीमतों में उतार- चढ़ाव से लाभ कमाने पर ज़ोर देती है। इस ईटीएफ़ रणनीति के तहत ट्रेडों को आम तौर पर केवल कुछ दिनों से कुछ हफ्तों तक की लघु अवधि के लिए रखा जाता है। ईटीएफ से मिलने वाली उच्च लिक्विडिटी, जिसमें एक ही दिन में ईटीएफ़ यूनिटों को खरीदने और बेचने की स्वतंत्रता होती है, ईटीएफ रणनीतियों को निष्पादित करने के लिए एकदम सही साधन बनाती है।

यहां एक उदाहरण दिया गया है कि स्विंग ट्रेडिंग ईटीएफ के लिए कैसे काम कर सकती है। मान ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें लीजिए कि एक निफ्टी 50 ईटीएफ है जो आज लगभग 80 रुपये पर कारोबार कर रहा है। आप बाजार में तेजी देख रहे हैं और इसलिए, आप 80 रुपये में ईटीएफ की 100 यूनिट खरीदते है। लगभग 4 से 5 ट्रेडिंग सेशनों के बाद, प्रति यूनिट ईटीएफ की कीमत 90 रुपये पर पहुँच जाती है। आप ईटीएफ की सभी 100 इकाइयों को 90 रुपये में बेच देते है और 10 रुपये प्रति यूनिट के लाभ के साथ बाहर निकल जाते है, जो कि लगभग 1,000 रुपये है।

सेक्टर रोटेशन

सेक्टर रोटेशन ईटीएफ निवेश रणनीति में उन क्षेत्रों को चुनना शामिल है जिनकी वर्तमान में मांग है और वह अच्छा परफॉर्म कर रहे है। यह ईटीएफ व्यापार रणनीति काफी सरल ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें है और इसे लागू करना भी आसान है, यह शुरुआतकर्ताओं के लिए एक आदर्श विकल्प बन रही है। उदाहरण के लिए, वर्तमान में कोविड़-19 स्थिति को ध्यान में रखते हुए, बाजार में फार्मास्युटिकल स्टॉक वास्तव में काफी अच्छा परफॉर्म कर रहे है।

सेक्टर रोटेशन रणनीति का उपयोग करने के इच्छुक व्यापारी को फार्मा सेक्टर के ईटीएफ़ में निवेश करना होगा। और जब फार्मास्युटिकल सेक्टर खराब परफॉर्म करता है, तो निवेशक लाभ बुक करेगा और क्षेत्र परिवर्तित कर एफएमसीजी सेक्टर ईटीएफ जैसे अधिक रक्षात्मक क्षेत्रों में आगे बढ़ जाएगा।

इसी तरह, सीजनल ट्रेंडों से लाभ कमाने के लिए भी ईटीएफ का उपयोग किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, यात्रा और पर्यटन उद्योग अत्यधिक सीजनल है। सीजनल रोटेशन ईटीएफ रणनीति का ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें उपयोग करने वाला निवेशक केवल एक निश्चित अवधि के लिए एक उद्योग में निवेश करना चुन सकता है। एक बार जब सीजन का अंत हो जाता है, तो निवेशक उस उद्योग से बाहर निकलकर और अन्य ट्रेंडिंग सीजनल उद्योगों में अपनी पूंजी का निवेश करेगा।

एक और बेहद लोकप्रिय ईटीएफ व्यापार रणनीति लघु बिक्री है। लघु बिक्री उच्च कीमत पर एक ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें ईटीएफ को बेचने और फिर कम कीमत में वापस उसी ईटीएफ को खरीदने पर जोर देती है। विक्रय मूल्य और क्रय मूल्य के बीच का यह अंतर लाभ कहलाता है जिसका आप आनंद लेते हैं। कहा जाता है कि लघु-बिक्री अधिक जोखिम भरी ईटीएफ व्यापार रणनीतियों में से एक है, और हमेशा ज्यादा सावधानी के साथ उपयोग की जानी चाहिए।

एक ईटीएफ की आपूर्ति में कमी करना बाजार में कुछ रिटर्न प्राप्त करने का एक शानदार तरीका है जो कि डाउनट्रेंड पर होती है। यहाँ लघु बिक्री का एक उदाहरण है। मान लीजिए कि एक निफ्टी बैंक ईटीएफ है जो कि लगभग 50 रुपये पर कारोबार कर रहा है। आपके पास इसके विरुद्ध नकारात्मक दृष्टिकोण है और आपको ईटीएफ के गिरने की उम्मीद है। और इसलिए, आप आज निफ्टी बैंक ईटीएफ की लगभग 100 यूनिट को 50 रुपये प्रति यूनिट की दर कुछ समय के लिए बेच देते है। यदि बाजार आपके पक्ष में रहता है, जैसा कि अपेक्षित है, और निफ्टी बैंक ईटीएफ की कीमत लगभग 30 रुपये प्रति यूनिट तक घट जाती है, तो आप निफ्टी ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें बैंक ईटीएफ की 100 यूनिट को 30 रुपये प्रति यूनिट पर पुनः खरीदकर अपनी स्थिति को बंद कर देते है। इस व्यापार पर आपको जो लाभ प्राप्त होता है वह लगभग 2,000 रुपये (20 रुपये x 100 यूनिट) है।

कई व्यापारी और निवेशक अपने निवेश जोखिम को कम करने के लिए व्यापक रूप से ईटीएफ का उपयोग करते हैं। चूंकि ईटीएफ एक सेक्टर, एक उद्योग, या एक सूचकांक को बारीकी से ट्रैक करते हैं, इसलिए वे हेजिंग जोखिम के लिए बढ़िया उपकरणों के रूप में कार्य करते है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निफ्टी 50 जैसे इंडेक्स पर ओपन कॉल स्थिति में है। आप अपने विकल्प की स्थिति को डाउनसाइड जोखिम से बचाने के लिए निफ्टी 50 ईटीएफ जैसे संगत सूचकांक ईटीएफ का उपयोग कर सकते हैं। इस तरह की हेजिंग रणनीति में आपको निफ्टी 50 ईटीएफ की लघु बिक्री की आवश्यकता होगी। इस तरह, आप अपनी सूचकांक विकल्प स्थिति को नुकसान में जाने से बचा सकते है।

वैकल्पिक रूप से, यदि आपने निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश किया है और आप अपने निवेश को डाउनसाइड़ जोखिम से बचाना चाहते है, तो आप उपर्युक्त रणनीति का उल्टा भी लागू कर सकते है। इसमें आपको या तो निफ्टी 50 वायदा अनुबंध की लघु बिक्री करने या निफ्टी 50 सूचकांक के पुट ऑप्शन को खरीदने की आवश्यकता होगी। ऐसा करके, आप निफ्टी 50 ईटीएफ में अपने निवेश को नुकसान में जाने से प्रभावी रूप से रोक सकते है।

जैसा कि आप उपरोक्त ईटीएफ व्यापार रणनीतियों से देख सकते है, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड कुछ सबसे बहुमुखी निवेश उपकरण हैं जो शुरुआती और अनुभवी निवेशकों दोनों के लिए समान रूप से उपलब्ध हैं। यदि आप ईटीएफ में निवेश करने में रुचि रखते है, तो ऊपर दी गयी रणनीतियां आपके लिए उपयोगी सिद्ध होगी।

विदेशी मुद्रा व्यापार के बारे में गलत धारणाओं

विदेशी मुद्रा एक रूले खेल हैं जहां कुछ लोगों बहुत जीत हे और दूसरे खोते है।.

विदेशी मुद्रा एक रूले नहीं है क्योंकि मुद्रा मूल्य में उतार चढ़ाव के मूल में कुछ सिद्धांत होते हैं. सबसे पहले, मुद्रा की कीमत अपने देश के आर्थिक प्रदर्शन पर निर्भर करता है।दूसरी बात, यह वरीयताओं और विदेशी मुद्रा खिलाड़ियों . की उम्मीदों से जुड़ा हुआ है. यह सभी प्रोग्नोसिस जोएक विषय है.उद्देश्य कारकों के बजाय भिन्न युक्तबाजार विश्लेषण करके साबित कर दिया है .

यह आमतौर पर जोखिम किसी भी व्यावसायिक गतिविधि का एक अंतर्निहित हिस्सा है कि आजकल स्वीकार कर लिया है. तुम हमेशा एक सौदा से योजना बनाई परिणाम नहीं ले सकता हैलेकिन यह व्यापार में शामिल होने के लिए विशेष रूप से जोखिम भरा है. जटिलता और बाजार के व्यवहार का अप्रत्याशित प्रकृति के कारण यह नुकसान भुगतना करने के लिए आसान है और वहाँ कभी नहीं है एक 100% विश्वास है कि परिणाम सकारात्मक होने जा रहा है।कई आधुनिक संचार प्रौद्योगिकियों और शक्तिशाली विश्लेषणात्मक सॉफ्टवेयर संकुल के लिए यह बहुत आसान पहुँच के बावजूद वित्तीय बाजार में काम से दूर रख रहे हैं.

यह भी अच्छी तरह से कभी अपरिहार्य है की योजना बनाई है और वास्तविक परिणाम के बीच विचलन कि व्यावसायिक गतिविधियों में से किसी में भाग ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें लिया है, जो हर किसी के लिए जाना जाता है. आर्थिक या राजनीतिक परिवर्तन की तरह अप्रत्याशित है, लेकिन अभी भी बहुत प्रभावशाली कारकों के सभी प्रकार हैं, प्राकृतिक आपदाओं और कई और अधिक. इस प्रकार, यह माना जा सकता है कि जोखिम किसी भी गतिविधि का हिस्सा है. एकमात्र तरीका जोखिम से बचने के लिए कुछ नहीं करना है.

एक व्यापारी की जीत दूसरे की हानि है.

किसी भी तरह से विदेशी मुद्रा बाजार में सभी खिलाड़ियों कीमत में उतार चढ़ाव से लाभ बनाने के लिए मांग कर रहे हैं. ऐसे खिलाड़ी हैं जो मुद्रा विनिमय आपरेशनों अन्य प्रयोजनों के लिए उपयोग कर रहे हैं(निर्यातकों, आयातकों, बड़े निवेशकों और अन्य). इन खिलाड़ियों के लिए अल्पकालिक परिवर्तन महत्वपूर्ण नहीं हैं।इस तरह के आपरेशनों के मुख्य ग्राहकों कंपनियों निर्यात और आयात कर रहे हैंविदेश में अपने उत्पादों की बिक्री, वे देश की मुद्रा प्राप्त करते हैं जहां बिक्री होती है. इस पैसे के उत्पादन में निवेश करने के लिए वे देश की मुद्रा की जरूरत है, जहां उत्पादन स्थित है. ऐसी कंपनियों के आदेशों के तहत बैंकों (या दलाल) रूपांतरणों को अंजाम। क्योंकि मुद्राओं एक अस्थायी बाजार दर पर आसानी से दूसरे में परिवर्तित किया जा सकता है, ऐसे संचालन खुद को लाभ का एक स्रोत बन सकते हैं. फिर भी, किसी भी वित्तीय बाजार संसाधनों के पुन: आबंटन की एक जगह है.

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सिर्फ 1 रुपए में घर बैठे यहां से खरीदिए 24 कैरेट सोना, ये है इसका आसान तरीका

एक्सपर्ट्स सलाह देते हैं कि अच्छा मुनाफा कमाने के लिए फिजिकल गोल्ड के मुकाबले गोल्ड ETF बेहतर है. पिछले कुछ समय में गोल्ड ईटीएफ में निवेश बढ़ा भी है.

फिजिकल गोल्ड के अलावा सोने में निवेश को काफी मुश्किल समझा जाता है. (फोटो: PTI)

सोना भारतीयों की पहली पसंद है. पिछले कुछ महीनों से सोने की कीमत लगतार बढ़ रही है. एक्सपर्ट्स का मानना है कि दिवाली तक सोने की कीमतों और तेजी देखने को मिलेगी. साथ ही एक्सपर्ट्स ये भी सलाह देते हैं कि सोने में निवेश का यही सही मौका है. पिछले एक साल में सोने में निवेश करने वालों को अच्छा रिटर्न मिला है. एक्सपर्ट्स सलाह देते हैं कि अच्छा मुनाफा कमाने के लिए फिजिकल गोल्ड के मुकाबले गोल्ड ETF बेहतर है. पिछले कुछ समय में गोल्ड ईटीएफ में निवेश बढ़ा भी है. एक रिपोर्ट के मुताबिक, पिछले एक महीने में भारतीयों ने फिजिकल गोल्ड के बजाए गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेट फंड में निवेश किया है. आंकड़ों के मुताबिक, अगस्त में 145 करोड़ रुपए का शुद्ध निवेश हुआ है.

आसान है ETF में निवेश
फिजिकल गोल्ड के अलावा सोने में निवेश को काफी मुश्किल समझा जाता है. लेकिन, गोल्ड ईटीएफ में निवेश करना बेहद आसान है. पिछले कुछ समय में सोना खरीदने वालों के लिए कई मोबाइल ऐप आए हैं. इन ऐप के जरिए सोने में निवेश किया जा सकता है. टेक्नोलॉजी कंपनी अल्फाबेट के पेमेंट ऐप गूगल-पे से भी सोने में निवेश किया जा सकता है. गूगल-पे पर 99.99 फीसदी शुद्ध 24 कैरेट गोल्ड खरीदने का मौका है. यहां सिर्फ 1 रुपए में सोना खरीदा जा सकता है.

ऐसे करें सोने में ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें निवेश

• प्ले स्टोर से गूगल-पे (Google Pay) ऐप डाउनलोड करें. ओपन करने पर गोल्ड वॉल्ट का ऑप्शन दिखाई देगा. अगर गोल्ड वॉल्ट दिखाई न दे तो New पर क्लिक कर अंग्रेजी में गोल्ड वॉल्ट यानी Gold Vault टाइप करें.
• सर्च होने के बाद गोल्ड वॉल्ट ऑप्शन पर क्लिक करें. यहां क्लिक करने पर आपके सामने तीन ऑप्शन आएंगे. Buy, Sell, Delivery डिलीवरी.
• यहां Buy पर क्लिक करें आपको सोने का भाव भी मिलेगा. हालांकि, यह भाव बाजार के भाव से अलग दिखाई देगा. क्योंकि, इसकी यूनिट mg में होगी. लेकिन, जो भाव दिखाई देगा उसमें टैक्स भी शामिल होगा.
• इसके बाद Buy पर क्लिक करके आप सिर्फ 1 रुपए का सोना भी खरीद सकते हैं. आप चाहें तो ज्यादा कीमत का सोना भी खरीद सकते हैं.

टैक्स के लिए देनी होगी लोकेशन
सोने पर लगने वाला टैक्स हर राज्य के हिसाब से अलग होता है. इसलिए ऐप से खरीदारी करते वक्त आपको GPS लोकेशन ऑन रखनी होगी. ऐप आपकी लोकेशन चेक करेगा और उस हिसाब से टैक्स लगेगा.

5 मिनट तक नहीं बदलेगा भाव
सोने की कीमतों में लगातार उतार-चढ़ाव होता रहता है. बाजार बंद होने के बाद ही कीमतें स्थिर रहती हैं. लेकिन, आपके ऐप पर खरीदारी के वक्त जो भाव दिखाया गया होगा, ईटीएफ के साथ आसानी से विदेशी मुद्रा में निवेश करें वह 5 मिनट तक नहीं बदलेगा. ऐसे में आप उसी भाव पर गोल्ड खरीद सकते हैं. पेमेंट होने के बाद आपका खरीदा सोना आपके Vault में नजर आएगा.

कैंसिल नहीं होगा प्रोसेस
किसी वजह से पेमेंट करते वक्त पेमेंट फेल होता है और पैसा अकाउंट से कट जाता है तो घबराएं नहीं. तीन वर्किंग डेज में आपका पैसा आपके खाते में क्रेडिट हो जाएगा. सोना खरीदने की प्रक्रिया पूरा होने के बाद इसे कैंसिल नहीं किया जा सकेगा. हालांकि, आप उसी भाव पर MMTC PAMP पर बेच सकते हैं.