वित्तीय योजना
वित्तीय योजना क्यों?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय सलाहकार, वित्तीय नियोजक या वित्तीय सलाहकार हैं जो आपको गहराई से बनाने में मदद करते हैंवित्तीय योजना। एक वित्तीय योजना एक सोचा-समझा रास्ता है जो विभिन्न कारकों जैसे कि वर्तमान और भविष्य के वित्तीय नकदी-प्रवाह और दायित्वों को सुनिश्चित करता हैधन प्रबंधन।
वित्तीय लक्ष्य कैसे बनाये?
आइए अपने लिए एक वित्तीय योजना बनाने में शामिल कदमों पर नज़र डालें:
- अपने वर्तमान वित्तीय स्थिति का पता लगाएं
- समय सीमा और बजट
- लक्ष्य निर्धारित करें- शॉर्ट टर्म, मिड टर्म और लॉन्ग टर्म
- अपने जोखिम का आकलन करें
- एसेट एलोकेशन
- उत्पाद चयन
- अपने निवेश योजना की निगरानी, समीक्षा और पुनः संतुलन
वित्त का शाब्दिक अर्थ क्या है?
इसे सुनेंरोकेंआर्थिक; अर्थ विषयक; (फ़ाइनेंशियल)। वित्त की व्यवस्था के विचार से चलने या होनेवाला (फाइनान्सल)।
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय योजना आपके तक पहुंचने का सबसे अच्छा तरीका हैवित्तीय लक्ष्य और भविष्य की आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। तो वित्तीय योजना क्या है? यह आपके भविष्य के वित्तीय उद्देश्यों के लिए एक ठोस ठोस आधार तैयार करने के लिए वित्तीय उद्देश्यों, वर्तमान और भविष्य वित्तीय योजना के खर्च, संपत्ति और देनदारियों को मैप करने की प्रक्रिया है।
वित्तीय योजना से आप क्या समझते है?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय योजना एक समर्पित दृष्टिकोण है जो आपको अपना प्राप्त करने वित्तीय योजना में मदद करता हैवित्तीय लक्ष्यों. एक वित्तीय योजना किसी का एक सर्व-समावेशी मूल्यांकन हैइन्वेस्टरविभिन्न कारकों का उपयोग करके वर्तमान और भविष्य की वित्तीय स्थिति जैसेनकदी प्रवाह,परिसंपत्ति आवंटन, खर्च और बजट, आदि।
वित्तीय नियोजन कितने प्रकार के होते हैं समझाइए?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय नियोजन के मुख्य उद्देश्य हैं: योजना के उद्देश्यों के अनुसार वित्तीय योजना को सरल बनाना। ये उद्देश्य उन मानकों के रूप में कार्य करते हैं जिनके आधार पर वित्तीय निर्णयों का मूल्यांकन किया जा सकता है। कौन सी वस्तु अधिक महत्वपूर्ण है और कौन सी कम महत्वपूर्ण, वास्तविक परिस्थितियों पर निर्भर करती है।
वित्तीय नियोजन के दो उद्देश्य क्या है?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय नियोजन का मुख्य उद्देश्य यह है कि कंपनी को अलग-अलग उद्देश्यों के लिए पर्याप्त धनराशि उपलब्ध होनी चाहिए, जैसे कि दीर्घकालिक परिसंपत्तियों की खरीद, दिन-प्रतिदिन के खर्चों को पूरा करने के लिए, आदि। यह वित्त की समय पर उपलब्धता सुनिश्चित करता है।
योजना कितने प्रकार की होती है?
इसे सुनेंरोकेंयोजना के प्रकार – औपचारिक और अनौपचारिक योजना, लघु और लंबी दूरी की योजना, एकल उपयोग और स्थायी योजना और कॉर्पोरेट और लंबी दूरी वित्तीय योजना की योजना नियोजन की प्रक्रिया को नियोजन की प्रकृति, नियोजन की अवधि या नियोजन के उपयोग के आधार पर विभिन्न श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है।
नियोजन के दो उद्देश्य क्या है?
इसे सुनेंरोकेंनियोजन का उद्देश्य संस्था के भौतिक एवं मानवीय संसाधनों में समन्वय स्थापित कर मानवीय संसाधनों द्वारा संस्था के समस्त संसाध् ानों को सामूहिक हितों की ओर निर्देशित करता है। नियोजन में भविष्य की कल्पना की जाती है। परिणामों का पूर्वानुमान लगाया जाता है एवं संस्था की जोखिमों एवं सम्भावनाओं को जॉचा परखा जाता है।
वित्तीय योजना की प्रमुख विशेषता क्या है?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय नियोजन वित्तीय नियंत्रण का आधार है। प्रबन्ध् यह सुनिश्चित करने का प्रयास करता है कि कोषों का उपयोग वित्तीय योजनाओं के अनुरूप हो। वित्तीय नियोजन कोषों में अंत: प्रवाह और बर्हिगमन के बीच एक संतुलन स्थापित करने का प्रयास करता है तथा वर्षभर पर्याप्त नकदी की उपलब्धता सुनिश्चित की जाती है।
एक अच्छी वित्तीय योजना की मुख्य विशेषताएं क्या हैं वित्तीय योजना को प्रभावित करने वाले कारकों की गणना करें?
वित्तीय रणनीति के चार प्रमुख तत्व हैं:
- धन के स्रोतों / स्रोतों को लागू करने के लिए पूंजी प्राप्त करना: सफल रणनीति कार्यान्वयन के लिए अक्सर अतिरिक्त पूंजी की आवश्यकता होती है।
- अनुमानित वित्तीय विवरण / बजट:
- धन का प्रबंधन / उपयोग:
- एक व्यवसाय के मूल्य का मूल्यांकन:
क्या वित्तीय नियोजन इसके महत्व के बारे में बात कर रहा है?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय नियोजन के अभाव में प्रबंधन को नीतियों और प्रक्रियाओं में परिवर्तन करना पड़ता है। यह व्यापार के सद्भावना और संसाधनों की हानि का कारण बनता है। व्यवसाय का विस्तार: वित्तीय योजना व्यवसाय के वित्तीय योजना भविष्य के विस्तार के लिए आवश्यक पूंजी के बारे में पूर्वानुमान लगाने में मदद करती है।
वित्तीय नियोजन के कितने प्रकार होते हैं?
इसे सुनेंरोकेंवित्तीय योजना मॉडल और रणनीतियाँ वित्तीय नियोजन यह निर्धारित करने का कार्य है कि कोई व्यवसाय अपने रणनीतिक लक्ष्यों और उद्देश्यों को कैसे पूरा करेगा। बजट प्रत्येक गतिविधि, संसाधनों, उपकरणों और सामग्रियों का वर्णन करता है जो इन उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए आवश्यक हैं, क्योंकि इसमें शामिल समय-सीमाएं भी हैं।
योजना क्या है योजना को प्रभावित करने वाले कारकों की व्याख्या कीजिए?
इसे सुनेंरोकेंमानव संसाधन योजना को प्रभावित करने वाले कारक – संगठन की प्रकृति, संगठनात्मक संरचना, विकास और विस्तार, तकनीकी परिवर्तन, कानूनी कारक और कुछ अन्य मानव संसाधन योजनाएं आंतरिक और बाहरी पर्यावरणीय परिवर्तनों से प्रभावित होती हैं। इसलिए योजनाओं को लचीला होना चाहिए ताकि बदलती परिस्थितियों के साथ आसानी से अनुकूल हो सकें।
तकनीकी और वित्तीय सहायता
- मछली पालन के लिए पट्टे पर गांव के तालाबों को प्राप्त करने में सहायता ।
- मछली संस्कृति इकाई के निर्माण के लिए ऋण के लिए सहायता ।
- प्रशिक्षण और पुनश्चर्या पाठ्यक्रम की व्यवस्था करना
- तालाब साइटों की मिट्टी और पानी का विश्लेषण
- योजना और तालाबों के अनुमानों की तैयारी
- गुणवत्ता वाले बीज और फ़ीड की आपूर्ति
- मछली के विकास की जांच
- मछली रोगों की जांच
- मछली फसल काटने की मशीन में सहायता
- मछली परिवहन और विपणन में सहायता
वित्तीय सहायता
मत्स्य पालन विभाग हरियाणा मत्स्य पालन क्षेत्र में विभिन्न गतिविधियों को लेने के लिए मछली किसानों को वित्तीय सहायता प्रदान करता है। वित्तीय सहायता प्रदान की एक योजना-वार विवरण निम्नानुसार है : :-
1. सघन मत्स्य विकास कार्यक्रम की योजना:-
योजना के मुख्य उद्देश्य इस प्रकार हैं:-
- नए तालाबों की खुदाई / मछली संस्कृति के लिए सामुदायिक भूमि का नवीनीकरण करके अतिरिक्त जल क्षेत्र का निर्माण करना।
- मौजूदा तालाबों और सूक्ष्म जलक्षेत्रों में मछली संस्कृति को बनाए रखने के लिए मछली किसानों को तकनीकी सहायता प्रदान करना।
- शैलो, डीप ट्यूबवेल और जलवाहक के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करना।
नीचे दिए गए गहन मत्स्य विकास कार्यक्रम की योजना के तहत मछली किसानों को वित्तीय सहायता: -
| क्रमांक | गतिविधि का नाम | वित्तीय सहायता |
|---|---|---|
| 1. | एरियटर की स्थापना पर अनुदान | वास्तविक लागत सीमा 30,000 रूपये प्रति हैक्टेयर ( समान्य वर्ग के लिए अनुदान की सीमा 40 प्रतिषत तथा कमजोर वर्ग/ अनुसूचित जाति/अनुसूचित जन जाति/महिला तथा सहकारी समितिओं के लिए 60 प्रतिषत अनुदान लाभार्थिओं का अनुदान प्रदान किया जायेगा) |
| 2. | गहरा नलकूप की स्थापना पर अनुदान | वास्तविक लागत सीमा 2 लाख रूपये प्रति हैक्टेयर ( समान्य वर्ग क े लिए अनुदान की सीमा 40 प्रतिषत तथा कमजोर वर्ग/ अनुसूचित जाति/अनुसूचित जन जाति/महिला तथा सहकारी समितिओं के लिए 60 प्रतिषत अनुदान लाभार्थिओं का अनुदान प्रदान किया जायेगा ) |
| 3. | उथला (कम गहरा) नलकूप की स्थापना पर अनुदान । | वास्तविक लागत सीमा 50,000 रूपये प्रति हैक्टेयर ( समान्य वर्ग के लिए अनुदान की सीमा 40 प्रतिषत तथा कमजोर वर्ग/ अनुसूचित जाति/अनुसूचित जन जाति/महिला तथा सहकारी समितिओं के लिए 60 प्रतिषत अनुदान लाभार्थिओं का अनुदान प्रदान किया जायेगा) |
| 4. | अधिसूचित जल की नीलामी राशि पर वित्तीय सहायता | 4,00,000 / -रुपये की अधिकतम सीमा के साथ वास्तविक नीलामी की राशि का 25% अनुदान। |
2. मत्स्य क्षेत्र में अनुसूचित जाति परिवारों के कल्याण के लिए योजना:-
योजना का मुख्य उद्देश्य मत्स्य पालन क्षेत्र में अनुसूचित जाति परिवारों से संबंधित व्यक्तियों को पूर्णकालिक रोजगार प्रदान करना है :-
- विभिन्न घटकों के तहत वित्तीय सहायता प्रदान करके एससी परिवारों की सामाजिक-आर्थिक स्थिति बढ़ाने के लिए।
- मछली संस्कृति और विपणन क्षेत्र के लिए अनुसूचित जाति परिवारों को प्रशिक्षण प्रदान करना।
- इस योजना का मुख्य उद्देश्य मछली किसान को मछली संस्कृति के लिए सब्सिडी में वित्तीय सहायता प्रदान करना है।
- इस योजना के तहत विभाग 2 हेक्टेयर तक की छत के साथ इनपुट (पेलेटेड फीड) पर मछली किसान को @ 60% इनपुट पर सब्सिडी प्रदान करता है।
मछली पालन क्षेत्र में अनुसूचित जाति परिवारों के लिए योजना योजना कल्याण के तहत मछली किसानों को वित्तीय सहायता नीचे दी गई है:-
| क्रमांक | वस्तुओं का विवरण | मूल्यांकन |
|---|---|---|
| 1 | अधिसूचित जल की नीलामी राशि पर वित्तीय सहायता | 4,00,000 / -रुपये की अधिकतम सीमा के साथ वास्तविक नीलामी की राशि का 25% अनुदान। |
| 2 | तालाब की लीज राशि पर सहायता। | वास्तविक नीलामी राशि का 50% अनुदान या रु। 50,000 / - प्रति हेक्टेयर। जो भी 2,00,000 /रुपये की अधिकतम सीमा के साथ कम है। |
| 3 | इनपुट्स पर सब्सिडी (फीड की गई फीड) | लाभार्थी को इस अनुदान मद 1.50 लाख रू0 /हैक्टेयर खर्च मे 60 प्रतिशत की दर से धनराशि 90,000/- रूपयें प्रति हैक्टेयर के अनुसार अनुदान प्रदान किया जायेगा, जिसकी अधिकतम सीमा 1.80 लाख रू0 होगी । |
| 4 | मछली किसानों को प्रशिक्षण वजीफा | मत्स्य किसानों को 10 दिन का प्रशिक्षण दिया जायेगा इसके लिए 100/- रूपये प्रतिदिन तथा 100/- रूपये एक मुश्त प्रति व्यक्ति आने जाने का किराया प्रदान किया जायेगा । |
| 5 | मछली पकड़ने के जाल की खरीद पर सब्सिडी | धनराशि 15000/- रू0 के मछली जाल खरीद पर 50 प्रतिशत की दर से वित्तीय सहायता प्रदान की जायेगी व अनुदान की अधिकतम सीमा 7500/- रूपयें होगी। । |
| 6 | मछली मंडी मे थोक एवं खुदरा मछली दुकान के किराये पर अनुदान सहायता | 1. लाभार्थी को थोक मछली दुकान हेतु 50 प्रतिशत की दरे से 5000/- रू0 प्रति माह एवं वास्तवित किराये का 50 प्रतिशत, जो भी कम हो अनुदान प्रदान किया जाये । 2. लाभार्थी को प्रचून मछली दुकान हेतु 50 प्रतिशत की दरे से 3000/- रू0 प्रति माह एवं वास्तवित किराये का 50 प्रतिशत, जो भी कम हो अनुदान प्रदान किया जाये । |
| 7. | रंगीन मछली की लघु एवं मध्यम वर्गीय बेकर्याड हैचरी युनिट की स्थापना हेतु अनुदान सहायता | 1. लघु वर्गीय रंगीन मछलियों की बैकयार्ड हैचरी की प्रति ईकाई 25,000/- रू0 के अनुसार 50 प्रतिशत की दर से 12,500/- रूपये प्रति व्यक्ति को अनुदान प्रदान जायेगा । 2. मध्यम वर्गीय रंगीन मछलियों की बैकयार्ड हैचरी की प्रति ईकाई 2,00,000/- रू0 के अनुसार 50 प्रतिशत की दर से 100000/- रूपये प्रति व्यक्ति को अनुदान प्रदान जायेगा |
योजना का मुख्य उद्देश्य मत्स्य पालन क्षेत्र में अनुसूचित जाति परिवारों से संबंधित व्यक्तियों को पूर्णकालिक रोजगार प्रदान करना है :-
- विभिन्न घटकों के तहत वित्तीय सहायता प्रदान करके एससी परिवारों की सामाजिक-आर्थिक स्थिति बढ़ाने के लिए।
- मछली संस्कृति और विपणन क्षेत्र के लिए अनुसूचित जाति परिवारों को प्रशिक्षण प्रदान करना।
- इस योजना का मुख्य उद्देश्य मछली किसान को मछली संस्कृति के लिए सब्सिडी में वित्तीय सहायता प्रदान करना है।
- इस योजना के तहत विभाग 2 हेक्टेयर तक की छत के साथ इनपुट (पेलेटेड फीड) पर मछली किसान को @ 60% इनपुट पर सब्सिडी प्रदान करता है।
3. आरकेवीवाई के तहत नमकीन प्रभावित क्षेत्रों में योजना संस्कृति संवर्धन के तहत मछली किसानों को वित्तीय सहायता नीचे दी गई है :-
निम्नलिखित में से कौन सी वित्तीय योजना 2014 में शुरू की गई थी, ताकि भारतीय लोगों को बैंकिंग सुविधा प्रदान की जा सके?
Key Points
- प्रधानमंत्री जन धन योजना (PMJDY):
- कार्यक्रम 28 अगस्त 2014 को शुरू किया गया।
- वित्तीय समावेशन की प्रतिबद्धता के लिए एक महत्वपूर्ण पहल।
- वित्तीय समावेशन सरकार की एक राष्ट्रीय प्राथमिकता है क्योंकि यह समावेशी विकास को सक्षम बनाता है।
- यह महत्वपूर्ण इसलिए है क्योंकि यह औपचारिक वित्तीय प्रणाली में अपनी बचत को लाने के लिए गरीबों को राजस्व प्रदान करता है, एक मार्ग जो गांवों में अपने परिवारों को धन उधारदाताओं के चंगुल से निकालने के अलावा उनके परिवारों को धन भेजने में सहायक है।
- विशेषता
- यह योजना निम्नलिखित 6 स्तंभों के आधार पर शुरू की गई थी:
- बैंकिंग सेवाओं के लिए सार्वभौमिक पहुंच - शाखा और बैंकिंग संवाददाता
- प्रत्येक घर वित्तीय योजना में 10,000 रुपये की ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ मूल बचत बैंक खाते होना।
- वित्तीय साक्षरता कार्यक्रम- बचत को बढ़ावा देना, एटीएम का उपयोग करना, ऋण के लिए तैयार रहना, बीमा और पेंशन का लाभ उठाना, बैंकिंग के लिए बुनियादी मोबाइल फोन का उपयोग करना।
- क्रेडिट गारंटी फंड का निर्माण - बैंकों को भुगतान न होने (डिफाल्ट) के खिलाफ कुछ गारंटी प्रदान करना।
- बीमा -15 अगस्त 2014 से 31 जनवरी 2015 के बीच खोले गए खाते पर 1,00,000 रुपये तक का दुर्घटना बीमा और 30,000 रुपये का जीवन बीमा होना।
Additional Information
वित्तीय योजना
सामान्य उपयोग में, एक वित्तीय योजना भविष्य की आय, परिसंपत्ति मूल्यों और निकासी योजनाओं की भविष्यवाणी करने के लिए वर्तमान ज्ञात चर का उपयोग करके किसी व्यक्ति के वर्तमान वेतन और भविष्य की वित्तीय स्थिति का व्यापक मूल्यांकन है। [१] इसमें अक्सर एक बजट शामिल होता है जो किसी व्यक्ति के वित्त को व्यवस्थित करता है और कभी-कभी इसमें भविष्य में खर्च और बचत के लिए कई कदम या विशिष्ट लक्ष्य शामिल होते हैं। यह योजना भविष्य की आय को विभिन्न प्रकार के खर्चों , जैसे किराया या उपयोगिताओं के लिए आवंटित करती है , और कुछ आय को अल्पकालिक और दीर्घकालिक बचत के लिए भी आरक्षित करती है। एक वित्तीय योजना को कभी-कभी एक निवेश योजना के रूप में संदर्भित किया जाता है , लेकिन व्यक्तिगत वित्त में, एक वित्तीय योजना जोखिम प्रबंधन, सम्पदा, कॉलेज, या सेवानिवृत्ति जैसे अन्य विशिष्ट क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकती है।
व्यवसाय में, एक वित्तीय योजना व्यवसाय योजना के भीतर बनाए गए तीन प्राथमिक वित्तीय विवरणों ( बैलेंस शीट , आय विवरण और नकदी प्रवाह विवरण ) को संदर्भित कर सकती है । वित्तीय पूर्वानुमान या वित्तीय योजना किसी कंपनी , विभाग या विभाग के लिए आय और व्यय के वार्षिक प्रक्षेपण का भी उल्लेख कर सकती है । [२] एक वित्तीय योजना नकदी की जरूरतों का आकलन और नकदी जुटाने के तरीके पर निर्णय भी हो सकती है, जैसे किसी कंपनी में उधार लेने या अतिरिक्त शेयर जारी करने के माध्यम से। [३]
एक वित्तीय योजना में संभावित वित्तीय विवरण हो सकते हैं , जो बजट से समान, लेकिन भिन्न होते हैं । वित्तीय योजनाएँ एक कंपनी का संपूर्ण वित्तीय लेखा अवलोकन हैं। पूर्ण वित्तीय योजनाओं में सभी अवधि और लेनदेन प्रकार होते हैं। यह वित्तीय विवरणों का एक संयोजन है जो स्वतंत्र रूप से केवल कंपनी के अतीत, वर्तमान या भविष्य की स्थिति को दर्शाता है। वित्तीय योजनाएं ऐतिहासिक, वर्तमान और भविष्य के वित्तीय विवरणों का संग्रह हैं; उदाहरण के लिए, एक परिचालन मुद्दे से एक (ऐतिहासिक और वर्तमान) महंगा खर्च आम तौर पर संभावित वित्तीय विवरण जारी करने से पहले प्रस्तुत किया जाता है जो उक्त परिचालन मुद्दे के समाधान का प्रस्ताव करता है।
वित्तीय योजनाओं के बारे में भ्रम इस तथ्य से उत्पन्न हो सकता है कि कई प्रकार की वित्तीय विवरण रिपोर्टें हैं। व्यक्तिगत रूप से, वित्तीय विवरण या तो अतीत, वर्तमान या भविष्य के वित्तीय परिणाम दिखाते हैं। अधिक विशेष रूप से, वित्तीय विवरण भी केवल उन विशिष्ट श्रेणियों को दर्शाते हैं जो प्रासंगिक हैं। उदाहरण के लिए, निवेश गतिविधियों को बैलेंस शीट में पर्याप्त रूप से प्रदर्शित नहीं किया जाता है। एक वित्तीय योजना व्यक्तिगत वित्तीय विवरणों का एक संयोजन है और वित्तीय योजना समय के साथ सभी श्रेणियों के लेनदेन (संचालन और व्यय और निवेश) को दर्शाती है।
कुछ अवधि-विशिष्ट वित्तीय विवरण उदाहरणों में प्रो फॉर्म स्टेटमेंट (ऐतिहासिक अवधि) और संभावित विवरण (वर्तमान और भविष्य की अवधि) शामिल हैं। संकलन एक प्रकार की सेवा है जिसमें "वित्तीय विवरणों के रूप में प्रस्तुत करना, जानकारी जो प्रबंधन का प्रतिनिधित्व है" शामिल है। [४] "संभावित वित्तीय विवरण" दो प्रकार के होते हैं: वित्तीय पूर्वानुमान और वित्तीय अनुमान और दोनों वर्तमान/भविष्य की समयावधि से संबंधित होते हैं। संभावित वित्तीय विवरण एक समयावधि-प्रकार का वित्तीय वित्तीय योजना विवरण है जो तीन मुख्य रिपोर्टों / वित्तीय विवरणों का उपयोग करके कंपनी की वर्तमान / भविष्य की वित्तीय स्थिति को दर्शा सकता है: नकदी प्रवाह विवरण, आय विवरण और बैलेंस शीट। " संभावित वित्तीय विवरण दो प्रकार के होते हैं- पूर्वानुमान और अनुमान । पूर्वानुमान प्रबंधन की अपेक्षित वित्तीय स्थिति, संचालन के परिणाम और नकदी प्रवाह पर आधारित होते हैं।" [५] प्रो फॉर्मा स्टेटमेंट पहले दर्ज किए गए परिणाम, ऐतिहासिक वित्तीय डेटा लेते हैं, और एक "क्या-अगर" प्रस्तुत करते हैं: "क्या-अगर" एक लेनदेन जल्द ही हुआ था। [6]
जबकि "वित्तीय योजना" शब्द का सामान्य उपयोग अक्सर चरणों या लक्ष्यों की एक औपचारिक और परिभाषित श्रृंखला को संदर्भित करता है, इस बारे में कुछ तकनीकी भ्रम है कि "वित्तीय योजना" शब्द का वास्तव में उद्योग में क्या अर्थ है। उदाहरण के लिए, उद्योग के अग्रणी पेशेवर संगठनों में से एक, प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स के पास व्यावसायिक आचरण प्रकाशन के मानकों में "वित्तीय योजना" शब्द की कोई परिभाषा नहीं है । यह प्रकाशन पेशेवर वित्तीय योजनाकार की नौकरी की रूपरेखा तैयार करता है, और वित्तीय नियोजन की प्रक्रिया की व्याख्या करता है, लेकिन "वित्तीय योजना" शब्द प्रकाशन के पाठ में कभी भी प्रकट नहीं होता है। [7]
लेखांकन और वित्त उद्योगों की अलग-अलग जिम्मेदारियां और भूमिकाएं हैं। जब उनके काम के उत्पादों को मिला दिया जाता है, तो यह एक पूरी तस्वीर, एक वित्तीय योजना तैयार करता है। एक वित्तीय विश्लेषक डेटा और तथ्यों (नियमों / मानकों) का अध्ययन करता है, जो लेखाकारों द्वारा संसाधित, रिकॉर्ड और प्रस्तुत किए जाते हैं। आम तौर पर, वित्त कर्मी डेटा परिणामों का अध्ययन करते हैं - जिसका अर्थ है कि क्या हुआ है या क्या हो सकता है - और एक अक्षमता का समाधान प्रस्तावित करते हैं। निवेशकों और वित्तीय संस्थानों को वित्तीय योजना एक सूचित निर्णय लेने के लिए मुद्दे और समाधान दोनों को देखना चाहिए। लेखाकार और वित्तीय योजनाकार दोनों ही मुद्दों को प्रस्तुत करने और अक्षमताओं को हल करने में शामिल हैं, इसलिए एक वित्तीय योजना में परिणाम और स्पष्टीकरण एक साथ प्रदान किए जाते हैं ।
वित्तीय नियोजन से संबंधित पाठ्यक्रमों की पेशकश करने वाले विश्वविद्यालयों में उपयोग की जाने वाली पाठ्यपुस्तकें भी आमतौर पर 'वित्तीय योजना' शब्द को परिभाषित नहीं करती हैं। उदाहरण के लिए, सिड मित्रा, आनंदी पी. साहू, और रॉबर्ट ए क्रेन, प्रोफेशनल्स के लिए प्रैक्टिसिंग फाइनेंशियल प्लानिंग के लेखक [8] परिभाषित नहीं करते हैं कि एक वित्तीय योजना क्या है, लेकिन केवल प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स की परिभाषा के अनुसार वित्तीय योजना'।